Brauchst du ein spanisches Testament, wenn du hier eine Immobilie besitzt?

Warum die Frage immer wieder auftaucht

Ein Haus in Spanien zu kaufen fühlt sich wie das Ende eines langen Prozesses an. In der Praxis beginnt damit ein zweites rechtliches Leben, denn dein Nachlass hat jetzt einen spanischen Teil. Für das Haus selbst interessiert Spanien kaum, woher dein Pass kommt. Es interessiert, wer die Erben sind, welche Unterlagen das belegen und ob ein spanischer Notar und das Registro de la Propiedad bereit sind, darauf zu handeln.

Deshalb sagen Berater in Spanien immer wieder dasselbe: Mach ein spanisches Testament. Nicht weil ein ausländisches Testament wertlos wäre, sondern weil ein spanisches die Sprache der Stellen spricht, die deinen Nachlass tatsächlich abwickeln. Wenn du die persönliche Geschichte hinter diesem Rat lesen willst, begleitet unser Beitrag zum Testament in Spanien eine Patchworkfamilie durch diese Entscheidung. Dieser Artikel ist der breitere Blick für alle, die hier ein Haus besitzen oder kaufen wollen.

Was ein spanisches Testament leistet, das ein ausländisches oft nicht leistet

Ein Testament vor einem spanischen Notar heißt testamento abierto und ist die Standardwahl. Der Notar prüft deine Identität und Geschäftsfähigkeit, erklärt dir die Möglichkeiten, verfasst das Dokument auf Spanisch und verwahrt das Original in seiner Urkundensammlung. Nach der Unterschrift meldet der Notar das Testament beim Registro General de Actos de Última Voluntad des Ministerio de Justicia. Dieses Register speichert nicht den Inhalt. Es hält fest, dass ein Testament existiert und welcher Notar es hat.

Die praktische Wirkung zeigt sich nach dem Tod. Deine Familie fordert beim Register ein certificado de últimas voluntades an, was erst möglich ist, wenn fünfzehn Werktage seit dem Todesfall vergangen sind, und das führt direkt zum Notar. Von dort aus können die Erben die Erbschaft annehmen, die Erbschaftsteuer zahlen und das Haus umschreiben lassen, alles mit Dokumenten, die spanische Stellen auf einen Blick erkennen.

Bei einem ausländischen Testament ist die Kette länger. Das Dokument braucht meist eine Apostille, eine beeidigte Übersetzung und einen Notar, der bereit ist, die Funktionsweise eines fremden Rechtssystems zu deuten. Nichts davon ist unmöglich. Es ist nur langsam, kostet Geld und trifft die Familie im schlechtesten Moment.

Ein Testament oder zwei?

Das ist die Frage, die man stellen sollte und oft überspringt. Hast du zu Hause schon ein Testament und lässt ein spanisches dazu machen, kann das spätere Dokument das frühere versehentlich aufheben. Eine übliche Widerrufsklausel im neuen Testament reicht dafür aus. Die Folge kann sein, dass dein Vermögen in der Heimat plötzlich von einem Testament geregelt wird, das dafür nie gedacht war.

Es gibt zwei saubere Wege, das zu vermeiden. Manche machen ein spanisches Testament, das auf ihr Vermögen in Spanien beschränkt ist und so formuliert wird, dass es das Heimattestament nicht widerruft. Andere unterschreiben einen aufeinander abgestimmten Satz von Testamenten, entworfen von Beratern, die miteinander sprechen. So oder so geht es nicht um die Zahl der Testamente. Es geht darum, dass jemand, der beide Systeme versteht, sie nebeneinander liest, bevor du unterschreibst. Genau bei solchen Details reicht ein allgemeiner Ratgeber nicht mehr aus, und ein Spezialist ist sein Honorar wert.

Einwohner und Nichteinwohner stehen nicht gleich da

Wenn du in Spanien lebst, ist dein gewöhnlicher Aufenthalt Spanien, und nach der EU Erbrechtsverordnung bestimmt normalerweise spanisches Recht deinen gesamten Nachlass, es sei denn, du wählst in deinem Testament etwas anderes. Diese Wahl erklären wir in einem eigenen Artikel zur EU Erbrechtsverordnung 650/2012, hier also nur die Kurzfassung: Du kannst das Recht deiner Staatsangehörigkeit wählen, aber das muss bewusst geschehen.

Wenn du nur ein Ferienhaus besitzt und anderswo lebst, ist die Lage anders. In den meisten Fällen bestimmt das Recht deines Wohnsitzlandes deinen Nachlass, und spanische Erbregeln gelten für das Haus nicht automatisch. Trotzdem ist ein kurzes spanisches Testament für die spanische Immobilie eine übliche und vernünftige Vorsorge, weil das Register, das das Haus führt, in Spanien sitzt und Papiere sehen will, die es lesen kann. Was in deinem Fall gilt, hängt von deinem Wohnsitz, deiner Staatsangehörigkeit und der Struktur deines Vermögens ab, lass es also von einem Berater bestätigen, statt dich auf eine Faustregel zu verlassen.

Was ein Testament nicht kann

Ein Testament ist ein mächtiges Werkzeug, aber es hat Grenzen. Es beseitigt die Erbschaftsteuer nicht. Spanien besteuert Erbschaften spanischer Vermögenswerte, und der Betrag hängt stark von der Region und davon ab, wie nah der Erbe mit dir verwandt war. Unsere Seite zur Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer in Spanien und der Vergleich der Erbschaftsteuer nach Region zeigen, wie stark das Ergebnis zwischen zwei Postleitzahlen abweichen kann.

Ein Testament kann außerdem nicht jeden Pflichtteil beiseiteschieben. Das spanische Recht schützt bestimmte nahe Angehörige über die legítima, es sei denn, eine wirksame Wahl eines anderen Rechts verändert das Bild, und das behandeln wir in einem eigenen Artikel. Und ein Testament regelt keine Fragen, die zu anderen Dokumenten gehören, etwa eine Hypothek, die bei der Immobilie bleibt, oder eine Vereinbarung über Miteigentum mit einem Geschäftspartner.

Paare, Patchworkfamilien und unverheiratete Partner

Am meisten profitieren Haushalte, in denen die Standardregeln nicht zu dem passen, was die Beteiligten wollen. Eine zweite Ehe mit Kindern aus früheren Beziehungen ist der klassische Fall. Das gilt auch für unverheiratete Paare, denn viele Rechtssysteme geben einem Partner weit weniger Rechte als einem Ehepartner. Wenn dir das Standardergebnis wichtig ist und nicht zu deinen Wünschen passt, brauchst du ein Dokument, das etwas anderes sagt, und es muss eines sein, das spanische Stellen ohne Streit anwenden.

Verheiratete Paare mit einfacher Familie stehen ruhiger da, sollten den Schritt aber nicht auslassen. Ohne Testament ist die Reihenfolge, in der Verwandte erben, gesetzlich festgelegt, und der überlebende Partner muss das Haus womöglich mit Menschen teilen, mit denen er das nie erwartet hätte. Dieses Szenario schauen wir uns in unserem Artikel dazu an, was passiert, wenn du in Spanien ohne Testament stirbst.

Wann du es machst und wann du es aktualisierst

Der beste Zeitpunkt ist kurz nach dem Kauf, bevor das Leben wieder voll wird. Prüfe das Testament danach immer, wenn sich etwas ändert: Heirat oder Scheidung, ein Kind, ein Umzug von einem Land in ein anderes, eine neue Immobilie oder eine deutliche Veränderung deines Vermögens. Ein Umzug zählt mehr, als viele denken, weil dein gewöhnlicher Aufenthalt beim Tod die Standardregeln steuert. Ein Testament, das du schriebst, als du in einem Land lebtest, passt vielleicht nicht zu dem Leben, das du fünf Jahre später führst.

Der Aufwand ist klein im Vergleich zu dem, was er schützt. Ein Notar will deine Ausweisdokumente, deine ausländische Steuer oder Identifikationsnummer, falls du eine hast, und eine klare Vorstellung davon, wer was bekommt. Die Gebühr richtet sich nach einem geregelten Notartarif und ist meist moderat, lass dir den Betrag aber vom Notar bestätigen, denn er hängt von der Urkunde ab. Unterschreibst du über einen Vertreter, hat die Vollmacht eigene strenge Regeln, die unser Beitrag zur poder notarial einordnet.

Ein ehrliches Wort zu den Grenzen

Das spanische Erbrecht kennt ein gemeinsames System und mehrere regionale Systeme, derselbe Satz kann in Katalonien, Galicien oder im Baskenland also etwas anderes bedeuten als in Andalucía. Niemand kann dir vorab ein einziges Ergebnis versprechen, eine Website schon gar nicht. Was wir sagen können: Wer das früh regelt, mit einem spanischen Notar und einem Berater, der die Regeln des Heimatlandes kennt, bereut es fast nie. Wer es aufschiebt, wünscht sich oft lange, er hätte es nicht getan.