Testament in Spanien: warum wir uns für das Erbrecht unseres Heimatlandes entschieden

Unsere Situation: wunderschön, aber juristisch komplex

Wir sind eine Patchworkfamilie. Tjitske lebt mit ihrem Mann in Spanien, im Traumhaus, das sie kürzlich in der Region Lorca gekauft haben. Ihr Mann ist der Stiefvater ihrer zwei Kinder. Ihre Tochter lebt mit ihrer Familie in den Niederlanden, während ihr Sohn mit seiner Frau und den Kindern hier in Spanien lebt.

Genau diese Verteilung über zwei Länder und die Dynamik einer Patchworkfamilie machte früh klar: wenn einem von ihnen etwas passiert, wollen sie kein Chaos. Keinen Streit zwischen den Menschen, die sie lieben, und den überlebenden Partner geschützt wissen. Die Lösung: eine bewusste Rechtswahl im Testament.

Die Europäische Erbrechtsverordnung: die Falle, die viele übersehen

Viele Deutsche (und Niederländer, Österreicher, Schweizer), die nach Spanien ziehen, nehmen an, dass ihr Heimattestament automatisch gilt oder dass ihre Nationalität bestimmt, welches Erbrecht angewendet wird. Das stimmt so nicht.

Seit 2015 gilt die Europäische Erbrechtsverordnung (EU Verordnung 650/2012). Die Regel ist einfach, hat aber große Konsequenzen: das Erbrecht des Landes, in dem du zum Zeitpunkt des Todes deinen "gewöhnlichen Aufenthalt" hast, gilt für deinen gesamten Nachlass. Wohnst du offiziell in Spanien? Dann gilt standardmäßig spanisches Erbrecht. Und genau da wird es für viele Familien aus Nordeuropa problematisch.

Warum spanisches Erbrecht anders ist

In Deutschland ist der überlebende Ehepartner durch das gesetzliche Erbrecht gut geschützt. Je nach Güterstand (Zugewinngemeinschaft ist der häufigste) erbt der überlebende Partner die Hälfte oder mehr des Nachlasses. In den Niederlanden geht es sogar weiter: seit 2003 erbt der überlebende Partner alles, und die Kinder erhalten ihren Anteil erst nach dem Tod des zweiten Elternteils.

In Spanien funktioniert das grundlegend anders. Das spanische Recht kennt die Legítima: den Pflichtteil, den Kinder sofort einfordern können. In vielen spanischen Regionen steht den Kindern zwei Drittel des Nachlasses zu, wobei der überlebende Partner manchmal nur ein Nießbrauchrecht (Nutzungsrecht) an einem Teil der Immobilie erhält, nicht das volle Eigentum. Für eine Patchworkfamilie kann das zu herzzerreißenden Situationen führen. Stiefkinder können ihren Anteil sofort einfordern, was den überlebenden Partner in finanzielle Schwierigkeiten bringen oder sogar den Verkauf des Familienhauses erzwingen kann.

Erschwerend kommt hinzu, dass die Regeln je nach Comunidad Autónoma unterschiedlich sind. Katalonien hat andere Regeln als Andalusien, und Murcia wieder andere. Spanisches Erbrecht ist nicht ein System, sondern mehrere regionale Varianten.

Der Ausweg: die Rechtswahl

Glücklicherweise bietet dieselbe Europäische Erbrechtsverordnung einen Ausweg: die Rechtswahl. Du darfst in deinem Testament festlegen, dass das Recht deiner Staatsangehörigkeit auf deinen Nachlass angewendet werden soll. Als Deutscher in Spanien kannst du also explizit deutsches Erbrecht wählen. Als Niederländer niederländisches Recht. Als Österreicher österreichisches Recht. Das Prinzip ist für alle EU Nationalitäten gleich.

Genau das haben wir getan. Und das sind die Gründe.

Schutz des überlebenden Partners. Wir wollen, dass die Person, die zurückbleibt, im Haus wohnen bleiben kann, ohne von den Kindern ausgekauft zu werden. Im niederländischen Recht (und ähnlich im deutschen Recht bei Zugewinngemeinschaft) ist das der Standard. Im spanischen Recht ist es ein kompliziertes Puzzle.

Klarheit für die Kinder. Unsere Kinder leben in verschiedenen Ländern. Durch die Wahl des niederländischen Rechts fallen wir auf ein System zurück, das für sie und ihre Berater vertraut ist. Für Deutsche gilt dasselbe: wenn du deutsches Erbrecht wählst, müssen deine Erben sich nicht mit einem spanischen Abwicklungsprozess auseinandersetzen, den sie nicht verstehen.

Die Patchworkfamilie. Stiefkinder haben im spanischen Recht oft eine andere Stellung als im deutschen oder niederländischen Recht. Wir wollten die Beziehung zwischen Tjitskes Mann und ihren Kindern rechtlich so festlegen, dass keine Unklarheit darüber entsteht, wer was erbt.

Seelenfrieden. Nichts ist schlimmer als Trauer, die von juristischem Gezerre überschattet wird. Indem wir jetzt alles geregelt haben, haben wir künftigen Streitigkeiten die Schärfe genommen.

Warum beim spanischen Notar und nicht nur im Heimatland

Das war eine wichtige Erkenntnis. Ein Testament in Deutschland (oder den Niederlanden) reicht nicht immer aus, wenn du eine Immobilie in Spanien besitzt. Die Abwicklung von Grundeigentum in Spanien nach dem Tod läuft über das Registro de la Propiedad (das spanische Grundbuch). Wenn dort ein spanisches Testament mit einer klaren Rechtswahl vorliegt, geht die Eintragung der Erbschaft deutlich schneller und günstiger, als wenn ein übersetztes und legalisiertes deutsches Testament aus der Schublade geholt werden muss.

Ohne spanisches Testament brauchst du beeidigte Übersetzungen, eine Apostille, einen Erbschein, der auch auf Spanisch erklärt werden muss, und einen spanischen Notar, der das ausländische Dokument interpretieren muss. Das kostet Zeit, Geld und Nerven in einem Moment, in dem dein Partner oder deine Kinder am wenigsten dafür gerüstet sind. Ein spanisches Testament mit expliziter Rechtswahl für dein Heimatrecht kombiniert das Beste aus beiden Welten.

Erbschaftsteuer: ein häufiges Missverständnis

Die Rechtswahl regelt, wer was erbt (Zivilrecht). Die Steuern (Steuerrecht) werden bestimmt durch den Wohnsitz und den Standort der Vermögenswerte. Auch mit einem Testament nach deutschem Recht zahlst du in Spanien Erbschaftsteuer auf deine spanischen Vermögenswerte. Die Sätze und Freibeträge unterscheiden sich je nach Comunidad Autónoma. In Murcia (zu dem Lorca gehört) sind die Sätze derzeit günstig für Partner und Kinder. In anderen Regionen kann es weniger vorteilhaft sein. Die Rechtswahl schützt nicht vor spanischer Erbschaftsteuer, aber sie bestimmt, wie der Nachlass aufgeteilt wird.

Was passiert, wenn du nichts regelst

Wenn du offiziell in Spanien wohnst und keine Rechtswahl triffst, gilt spanisches Erbrecht. Das kann bedeuten, dass dein Partner das Haus mit den Kindern teilen muss (durch die Legítima), dass Stiefkinder komplett leer ausgehen, weil sie nach spanischem Recht keine direkten Erben eines Stiefelternteils ohne Testament sind, oder dass der überlebende Partner nur ein Nießbrauchrecht statt vollem Eigentum erhält. Die Kosten für ein Testament beim spanischen Notar (typischerweise 150 bis 300 Euro pro Person) sind vernachlässigbar im Vergleich zu dem finanziellen und emotionalen Schaden, den ein fehlendes Testament verursachen kann.

Unsere Lektion: setze das Testament an die Spitze deiner Auswanderungsliste

Auswandern wird oft als administrative Checkliste gesehen: NIE Nummer, Empadronamiento, Krankenversicherung, Bankkonto. Aber das Testament steht oft ganz unten, oder gar nicht auf der Liste. Wir haben gelernt, dass dieses Dokument vielleicht der wichtigste Teil deines Auswanderungsdossiers ist. Es ist der ultimative Beweis der Fürsorge für deinen Partner und deine Kinder. Als wir vor dem Notar standen mit den unterschriebenen Dokumenten, fiel eine enorme Last von unseren Schultern. Nicht weil es angenehm war, über den eigenen Tod zu sprechen, sondern weil wir wussten, dass alles gut geregelt ist.

Hinweis: Dies ist ein Erfahrungsbericht. Wir sind keine Juristen. Konsultiere immer einen spezialisierten Berater für deine persönliche Situation.